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公司动态

* 平安家族信托四大系列产物分析

来源:欧宝电竞 发布时间:2022-05-23 00:11 
本文摘要:平安信托于2013年建立了海内首单家族信托;2014年建立海内首单纯公益性质的家族信托,唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会;2015年建立了首单以委托人家族办公室为焦点的家族信托。现在,平安信托家族信托业务存续规模愈百亿元,处于行业领先职位。 对平安家族信托举行分析,可以给其他家族信托到场机构提供一些有益启示。平安信托家族信托拥有海内最齐全的家族信托产物体系,旗下包罗鸿福(保险金信托)、鸿睿(尺度型家族信托)、鸿晟(专享型家族信托)、鸿猷(家族办公室)四大系列产物。

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平安信托于2013年建立了海内首单家族信托;2014年建立海内首单纯公益性质的家族信托,唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会;2015年建立了首单以委托人家族办公室为焦点的家族信托。现在,平安信托家族信托业务存续规模愈百亿元,处于行业领先职位。

对平安家族信托举行分析,可以给其他家族信托到场机构提供一些有益启示。平安信托家族信托拥有海内最齐全的家族信托产物体系,旗下包罗鸿福(保险金信托)、鸿睿(尺度型家族信托)、鸿晟(专享型家族信托)、鸿猷(家族办公室)四大系列产物。

1)鸿福系列家族信托产物接纳尺度化设计。产物门槛为100万元,现在产物门槛已根据羁系划定已调整为1000万。

产物由平安信托与平安人寿团结推出,实现了保险与信托的有机联合,以及保险赔付金的保值增值。受益人上限为4人,受益人可在5种传承方案中自由组合,并提供3种差别气势派头的投资方案可选择。图1:鸿福系列家族信托产物结构2)鸿睿系列家族信托产物同样接纳尺度化设计。

产物门槛为1000万元,客户可用现金、保险金请求权、资管产物份额等多种别资产委托建立。至多可设置8名受益人,且支持公益,受益人可制定为在民政部门挂号的慈善组织或慈善信托。受益人可在7种传承方案中自由组合,并提供4种差别气势派头的投资方案可选择。

此外,鸿睿系列有专业照料团队为客户提供资产设置建议。图2:鸿睿系列家族信托产物结构3)鸿晟系列家族信托产物属于定制型家族信托,可凭据客户家族特点,量身定制传承方案与资产设置方案。

产物门槛为3000万元,受益人数量无限制,且受益人可约定为未出生的家族子女,且可设定掩护人,确保信托连续实现家族的传承目的。鸿晟系列在鸿睿系列的基础之上,还提供资深信托产物司理为客户答疑解惑,以及顶级投资司理为财富增值保驾护航。

图3:鸿晟系列家族信托产物结构4)鸿猷系列家族信托产物属于高度定制化的家族办公室产物。产物门槛为1亿元,可装入股权、房产、艺术品等更多种别资产。

由于这一规模水平的委托人通常会自主设立家族办公室,举行家族事务治理以及资产设置、利益分配等职能。因此,资产设置和投资决议均由客户主导,且客户不仅可投资平安平台产物,还能自由选择外部产物举行投资。

平安信托主要提供信托架构服务,发挥信托在资产隔离、家族企业治理、财富传承和保全等方面的功效。此外,鸿猷系列另有专业执法及税务团队提供咨询服务。图4:鸿猷系列家族信托产物结构整体来看,平安家族信托产物定位精准,笼罩面广。

平安家族信托的四大系列产物通过设置差别门槛对客户举行区别,差别门槛的产物提供差异化的服务内容,较好的满足了高净值客户和超高净值客户的差别需求。低门槛的产物为尺度化设计,灵活度较低,提供的服务内容也相对较少,运作成本较低,可以资助家族信托客群有效扩张。高门槛产物定制化水平提高,尤其是鸿猷系列灵活度极高,并提供了顶级投资司理、专业执法及税务团队等高端服务,提高对超高净值客户的吸引力,满足其多样化的需求。

此外,从人员设置来看,平安家族信托有客户司理、组合司理、产物专家、投资照料、税务、评审六大团队。团队成员多结业于海内外知名高校,且具备在信托、银行、券商、保险、会计师事务所、律所等机构的富厚从业履历,人员整体素质较高,笼罩面较广,有较强的能力满足高净值客户多样化的需求。但需要指出的是,超高净值客户往往拥有大量的不动产及艺术品资产,平安家族信托在这些方面的人员设置仍有所不足,海内其他家族信托到场机构也应增强相关专业人才的造就。


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